Допуск на финансовый рынок
Банк России принимает решение о допуске соискателя на финансовый рынок только после его тщательной проверки на соответствие законодательно установленным требованиям. Соискатель должен соблюсти ряд условий, необходимых для осуществления определенных видов финансовой деятельности, а его крупные владельцы (и их контролеры), члены органов управления, руководители и иные должностные лица должны соответствовать требованиям к деловой репутации.
Существуют различные варианты допуска участников финансового рынка:
- Государственная регистрация юридического лица с одновременной выдачей лицензии.
- Лицензирование определенных видов деятельности.
- Внесение сведений о соискателе в реестр после проверки соответствия установленным требованиям.
- Включение в реестр на основании содержащихся в ЕГРЮЛ сведений.
- Присвоение статуса или аккредитация определенного участника финансового рынка.
Банк России внедряет единую концепцию «реестровой модели», при которой участникам финансового рынка выдается электронный документ — выписка, подтверждающая внесение записи о выданном разрешении на осуществление деятельности на финансовом рынке. Такая процедура уже реализована в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг. «Реестровая модель» будет распространена и на другие виды финансовой деятельности.
Для снижения правовой и процедурной нагрузки на финансовый рынок Банк России активно развивает электронное взаимодействие с соискателями и участниками финансового рынка.
- Выдача в установленных случаях предварительного согласия на избрание (назначение) должностных лиц и органов управления кредитных и некредитных финансовых организаций.
- Контроль соблюдения требований к квалификации и деловой репутации указанных лиц (включая членов совета директоров (наблюдательного совета)).
- Рассмотрение жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.
- Согласование сделок по приобретению (получению в доверительное управление) более 10 процентов акций (долей) финансовых организаций и сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, владеющих более 10 процентов акций (долей) финансовых организаций, в том числе в составе группы лиц.
- Контроль соответствия указанных лиц требованиям к финансовому положению и деловой репутации, а также деловой репутации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа таких владельцев (контролеров).
- Проверка соблюдения установленных требований в части раскрытия информации о структуре собственности кредитных организаций, негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых организаций.